PENCEGAHAN ATAS TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG PADA PEMBUKAAN REKENING SECARA ONLINE

Setiawan, Audita PENCEGAHAN ATAS TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG PADA PEMBUKAAN REKENING SECARA ONLINE. Universitas Sangga Buana. (Unpublished)

Text Laporan Penelitian Audita TPPU Online.pdf Download (184kB)

Abstract

Perbankan Indonesia memiliki peran yang sangat penting dan strategis dalam mendukung pembangunan ekonomi suatu negara dengan berbagai layanan yang ditawarkan untuk dijadikan sarana kejahatan, salah satunya pencucian uang. Risiko bank digunakan untuk pencucian uang sangat mungkin terjadi, apalagi di era digitalisasi seperti saat ini, dimana layanan perbankan memungkinkan nasabah bertransaksi melalui aplikasi atau online. Hal ini tentunya merupakan risiko yang perlu dimitigasi oleh manajemen bank, mengingat dampak negatifnya bagi bank pada khususnya dan industri perbankan pada umumnya. Metode yang digunakan dalam penelitian ini merupakan hasil kajian literatur yang akan menjelaskan analisis penyelesaian permasalahan yang terjadi pada bank dalam upaya mitigasi risiko dengan melakukan langkah pencegahan pencucian uang dengan membuka rekening secara online. Berdasarkan hasil penelitian yang dilakukan dapat disimpulkan bahwa dalam rangka memitigasi risiko bank digunakan dalam tindak pidana pencucian uang maka pengurus bank perlu melakukan tindakan preventif dengan mentaati semua ketentuan dengan membuat kebijakan dan prosedur agar semua yang terkait beberapa bagian dapat secara konsisten melaksanakannya, diantaranya dalam pelaksanaannya bank harus secara aktif dan konsisten memberikan sosialisasi dan edukasi kepada nasabah agar tidak ada ketidaknyamanan bagi nasabah ketika bank mematuhi peraturan terkait pencegahan tindak pidana pencucian uang dalam melakukan transaksi dengan nasabah.

Actions (login required)

View Item